Juomat
Investoinnit viiniin: kaikki mitä sinun tarvitsee tietää
Haluatko oppia investoimaan viiniin?
Viiniin sijoittamisella on sen monimutkaisuus. Ja sinulla ei ehkä ole nenää hyvälle viinille, kuten tunnettu viinikriitikko Robert Parker.
Mutta sinun ei tarvitse.
Nykyään viiniinvestointi ei ole enää eliitin harrastus!
Tarjolla on viinipörssejä, viinikohtaisia sijoitusrahastoja, ammattimaisia säilytysratkaisuja pullojen säilyttämiseen ikääntyessään ja runsaasti tapoja ostaa ja myydä omaisuuttasi helposti.
Tässä artikkelissa näytämme sinulle kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää viineihin sijoittamisesta, mitä sinun pitäisi odottaa, ja kolme tapaa sijoittaa viineihin.
Lisälukemista
Jos haluat tietää, kuinka rakentaa viinikokoelma, lue kaikki siitä tämä yksityiskohtainen artikkeli Tutki myös Ranskalaiset viinit
Tämä artikkeli kattaa:
- Mikä on viini-sijoitus?
- Miksi sijoittaa viiniin?
- Mikä on sijoitusluokan viini?
- 3 tapaa investoida viiniin.
- Viiniin sijoittaminen viidessä vaiheessa - Kuinka tehdä se itse.
Mikä on viini-sijoitus?
Hienon viinin laatu ja niukkuus arvostavat ajan myötä - samoin sen arvo. Tämä on viiniin sijoittamisen perusperiaate.
Ostat viinipulloja ja säilytät niitä myydäksesi niitä myöhemmin korkeammalla hinnalla.
Joissakin tapauksissa et ehkä edes fyysisesti hallitse ostamaasi viinipulloa. Voit tallentaa ne ammattimaisesti erikoistuneisiin tiloihin vuosia, tällä tavalla arvokkaasi Ranskalaiset viinit ovat turvallisia ja täydellisessä kunnossa, kunnes saat voittoa!
Jos viinin kerääminen ja varastointi ei ole sinua varten, voit yrittää sijoittaa blue-chip-viinivarastot ja varat.
Mutta jos haluat yksinkertaisemman ratkaisun, voit luottaa siihen, että viini-sijoitusyhtiö ostaa ja varastoi viinejä puolestasi ilman, että sinun tarvitsee ottaa mitään päänsärkyä siitä, että sinun tarvitsee rakentaa oma viini. viinikellari .
Miksi sijoittaa viineihin?
Viiniin sijoittaminen on kannattava vaihtoehtoinen sijoitusvaihtoehto sijoittajille ja viinijuomille monipuolistamaan salkkuaan.
Lisäksi hienolla viinillä on alhainen korrelaatio hidas maailmanlaajuinen osakemarkkinoilla.
Näin:
Hienoviinimarkkinat ovat ylittäneet suurimman osan maailmanlaajuisista osakkeista ja pörssissä käydyistä rahastoista, ja ne ovat vähemmän epävakaita kuin kiinteistöt tai kulta. Vielä tärkeämpää on, että se on tuottanut 13,6% vuotuisen tuoton viimeisten 15 vuoden aikana.
Lähde: Liv-Ex.com
Voit pankkia hienoja viini-investointeja
- Monipuolista sijoitussalkkua tai omaisuusluokkaa.
- Hallitse salkun riskiä.
- Torjua markkinoiden volatiliteetti.
Mikä on sijoitusluokan viini?
Hieno viini, jonka arvo voi nousta noin viiden vuoden kuluttua, tunnetaan investointiluokan viininä.
Investointiluokan viinien ominaisuudet
12 pullon kotelo Domaine de la Romanée-Conti 1988: sta noin 305 000 dollaria viime vuonna.
( Käy tällä linkillä tietää kuinka arvostaa viinejäsi ennen niiden myyntiä. Et koskaan tiedä - voit puristaa arvokasta Cabernet Sauvignonia tietämättä sen markkina-arvosta!)
Mutta miten tunnistat tällaiset suuret sijoitusmahdollisuudet?
Tiedätkö, onko viini rahasi arvoinen näiden tekijöiden perusteella:
- Ikäkelpoisuus: Ovatko hienoimmat viinit todella parempia iän myötä?
Ollaksesi sijoituksen arvoinen, sinun on tiedettävä, onko viini iän arvoinen tai ei. Sillä tulisi olla oikea happamuus-, alkoholi-, maku- ja tanniiniseos laadun parantamiseksi ikääntyessään. - Niukkuus: Investointiluokan viini - kuten Dom Perignon 2002 - on rajallinen ja määrän väheneminen ajan myötä. Rajoitetun painoksen viinit ovat yleensä (kalliimpia ja) arvokkaampia.
Futuurit (vielä tynnyrissä olevat viinit) ovat halvempia ja antavat sinulle ensimmäisen mahdollisuuden ostaa uusi vintage-viini. Vaikka en primeur -sijoitus (viinin ostaminen, kun se on vielä tynnyrissä) on riskialtista, voit lisätä marginaalejasi, jos hinta nousee pullotuksen ja varastoinnin jälkeen. - Kriitikoiden arviot: Korkealaatuiset viinit, jotka viinikriitikot arvioivat ”klassisiksi” tai vastaaviksi (luokitus 95 asteikolla 100), ovat sijoituksen arvoisia.
- Sukutaulu: Investointiviinit valmistavat maineikkaat viininvalmistajat. Bordeaux'n alueella, Burgundissa, Rhône-laaksossa, Toscanassa Italiassa ja muilla viininviljelyalueina määritellyillä alueilla valmistetut viinit ovat yleensä arvokkaampia ajan myötä.
- Pitkäikäisyys: Investointiluokan viinit saavuttavat huippukypsytyksensä vähintään 10 vuotta pullotuksen jälkeen, ja ne voivat jopa ikääntyä yli 25 vuotta.
- Hintojen arvostus: Viinin hinnan on oltava noussut vähintään 10 vuoden ajan.
Mutta entä jos investoit uuteen viiniin, jolla ei ole historiaa huutokaupoissa? Mistä tiedät, onko se hyvä sijoitus vai ei?
Tarkista saman viinitilan aiempien vuosikertojen hintojen nousu. Jos se tulee poikkeuksellisesta vuosivuodesta ja sitä tuotetaan kuuluisalla alueella, kuten Bordeaux tai Burgundy, sillä on hyvät mahdollisuudet arvostukseen tulevaisuudessa.
Kolme tärkeintä tapaa viineihin sijoittaa
Hienojen viinien ja samppanjoiden ostaminen ja myyminen saattaa tuntua monimutkaiselta ehdotukselta - kuten viskiin sijoittaminen.
Mutta niin kauan kuin ymmärrät markkinoita, olet kunnossa!
Tässä on 3 käytännön tapaa investoida viiniin.
1. Käytä Viiniklubi
Wine Club on viini-sijoitusyhtiö, jonka avulla voit sijoittaa haluttuihin viineihin, jotka historiallisesti ylittävät markkinoiden.
Kuinka se toimii?
Sinun on noudatettava yksinkertaista nelivaiheista prosessia:
- Rekisteröidy Wine Club -sivusto tulla viinin sijoittajaksi.
- Täytä kyselylomake arvioidaksesi suvaitsevaisuutesi ja sijoitushorisonttisi.
- Katso räätälöity viini-investointisalkkusi, mukaan lukien valmistustiedot ja kunkin pullon alkuperä.
- Rahoita sijoittajatiliäsi.
- Katso investointejasi ajan myötä.
Kuinka viiniklubi ostaa, tallentaa ja myy viinejä
Kun katsot viininvestointiesi kasvavan verkossa, Wine Club tutkii, todentaa, ostaa, tallentaa ja vakuuttaa viinisi.
Riskiruokahalun ja budjetin lisäksi Wine Clubanalyysitseuraavat historialliset tiedot ennen viinin ostamista:
- Jälkimarkkinoiden hinnoittelu.
- Likviditeetti.
- Tuottajabrändin pääoma.
- Kriitikot pisteet.
- Alueellinen vintage vahvuus.
- Eri vuosikertojen riski-tuotto-suhde.
Nelähdeviinejä suoraan viinitiloista, maailmanlaajuisista viinipörsseistä ja kauppiailta parhaalla mahdollisella tavallatukkukauppahinnat.
Viinitapaukset ovat sillointallennettukosteuden, lämpötilan, ilmanlaadun, valon ja tärinän optimaalisissa olosuhteissa kokeneiden varastopalvelujen tarjoajien kanssa. Heidän tullivarastoissaan ei peritä valmisteveroa ja arvonlisäveroa - jolloin Wine Club voi siirtää sinulle merkittäviä veroetuja.
Viiniklubi tarjoaa myös täydenvakuutusmarkkina-arvoinen politiikka!
Voit jopa myydä salkun milloin tahansa vastapuolen ostajalle ja saada viinit heille.
Mitkä ovat palkkiot
Wine Club veloittaa 2,85% vuosimaksun (2,5% yli 50 000 dollarin sijoitussalkusta). Tämä maksu sisältää viinin ostamisen, viinipetosten havaitsemisen, varastoinnin, vakuutuksen, salkunhoidon ja viinin myynnin.
2. Osta viinivarastoja
Voit myös sijoittaa rahasi hyvin toimiviin yksittäisiin viinirahastoihin tai viinivarastot kuten Truett-Hurst, Constellation Brands tai Diageo.
3. Osta pullot itse
Toinen vaihtoehto on ostaa viinipulloja itse ja säilyttää niitä, kunnes niiden arvostus nousee.
Mutta onko se niin yksinkertaista kuin miltä se kuulostaa?
Katsotaanpa.
Pullojen ostaminen itse: Kuinka investoida viiniin viidessä vaiheessa
Tässä ovat kaikki DIY-viiniin sijoittamiseen liittyvät vaiheet.
Vaihe 1 - Tutkimus viinistä
Tutki perusteellisesti, mitkä vuosikerta ja viinintuottajat ovat menneet hyvin menneisyydessä, ja tarkastele viinien asiantuntijoiden ja analyytikoiden ennustavia suuntauksia.
Katso huutokauppatuloksia ja seuraa markkinatietoja verkkoviinipörsseistä, kuten London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Tarkastele viinikriitikoiden arvosteluja ja valmistajan tietoja verkkosivustoilla, kuten Wine Searcher ja Wine Spectator.
Vaihe 2 - Määritä, kuinka paljon voit sijoittaa
Yleinen suositus on, että tarvitset vähintään 10000 dollaria aloittaaksesi sijoittamisen hienoon viiniin.
Aivan kuten osinkoja maksavat osakkeet ja joukkovelkakirjat, on järkevää sijoittaa monipuoliseen salkkuun eri viinialueilta ja vuosikokoelmilta.
Suunnittele hyvä yhdistelmä vakiintuneita nimiä ja tulevia keräilyesineitä, kuten:
- Bordeaux Grand Crus ja ensimmäisen kasvun Bordeaux-viinit, kuten Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon ja Chateau Latour.
- Burgundin viinit, kuten vintage Domaines ja viini-futuurit.
- SuperTuscans ja Barolos Italiasta sekä parhaat Napa Valley -viinit Yhdysvalloista.
- Chilen kaltaisten nousevien maiden viinit.
Vaihe 3 - Päätä mistä haluat ostaa viinejä
Voit ostaa viiniä fyysisesti useiden kanavien kautta.
Jotkut niistä ovat:
- Huutokaupat: Tarjoa henkilökohtaisesti huutokauppataloissa, kuten Sotheby's Wine, Christie's ja Acker Merrall. Voit myös valita online-huutokaupat sellaisten alustojen kautta kuin WineCommune, VinFolio ja Spectrum Wine Auctions.
Alhaisemmista hinnoista ja veroista voit myös hyödyntää arbitraasimahdollisuuksia kolmen suuren markkinan - New Yorkin, Lontoon ja Hongkongin - välillä. - Välittäjän kautta: Viinivälittäjät tarjoavat henkilökohtaisia neuvontapalveluja, käyvät kauppaa ja käyvät kauppaa puolestasi
- Viinipörssit: Viinipörsseissä, kuten Cavex, Liv-Ex ja Berrys 'Broking Exchange, on hyvä kokoelma hienoja viinejä, jotka voidaan toimittaa kansainvälisesti.
- Viinitilat: Osta viinejä suoraan arvostetulta linnalta tai paikalliselta viinitarhalta ja hanki ne toimitettaviksi osoitteeseesi. Kansainvälisillä viinitiloilla on kuitenkin useita säännöksiä, jotka eivät välttämättä salli viinien ostamista suoraan.
- Erikoiskaupat: Jotkut pienemmät putiikit ja viinikauppiaat, kuten Berry Bros. & Rudd, tarjoavat käsin poimittuja hienoja viinejä, mukaan lukien investointiluokan viinit.
Huomautus:
Useimmissa näistä tapauksista peritään palkkio tai ostajan palkkio. Esimerkiksi, Cavex ottaa 3%: n palkkion ostajalta ja myyjältä. Christie's New York veloittaa 25% ostajan palkkion jokaisen erän vasarahinnasta. Viinitilat veloittavat myös valtavan ostajan palkkion.
Kuljetushintoja ja veroja sovelletaan myös kaikkiin näihin vaihtoehtoihin.
Vaihe 4 - Määritä, miten haluat säilyttää viinejä
Varastointi on avain pitkäaikaisiin viini-investointeihin.
Säilytä hienoa viiniä huolimattomasti, ja sen maku menettää ajan myötä, tai se saattaa kypsyä liian aikaisin, mikä pilaa investointisi.
Sinulla on kaksi vaihtoehtoa:
- Viinin säilyttäminen yksin: Säilytä viiniä kotiisi räätälöidyssä, ilmastoidussa varastotilassa. Muuta kellarisi viinikellariksi tai osta viininjäähdytysyksikkö. Sillä on oltava tasainen lämpötila (noin 55 ° F), kosteuden säätö (60% suhteellinen kosteus), ja se on pidettävä poissa valosta ja tärinästä. Varastointikustannusten lisäksi sinun on vastattava laitoksesi vakuutus- ja ylläpitokustannukset.
- Viinin varastointi ammattimaisessa varastossa: Toinen vaihtoehto on pitää viinisi kellarissa maineikkaalla varastolla. Käytä huutokauppakeskusten ja pörssien tarjoamia tiloja tai erillisiä viinivarastoja, kuten Wine Clubin käyttämiä. Maksat maksun heidän palveluistaan ja vakuutuksistaan, mutta se takaa optimaaliset ja turvalliset säilytysolosuhteet pitkällä aikavälillä.
Vaihe 5 - Päätä missä haluat myydä sen
Viiniä voi myydä useilla tavoilla:
- Huutokaupat: Henkilökohtaiset ja online-huutokaupat ovat suosituin tapa myydä viinejä. Palkkiomaksut online-huutokauppatalossa olisivat pienemmät kuin fyysisen huutokauppatalon, kuten Sotheby's, hinnat.
- Viinipörssit: Viinipörssit, kuten Cavex ja Liv-Ex, helpottavat henkilöiden välistä myyntiä. Sinun on maksettava myyntipalkkio (yleensä alle 10%) vaihtoon.
- Toiselle yksityiselle keräilijälle: Voit myös myydä hienoja viinejäsi yksityisille viinin keräilijöille tai viiniharrastajille.
Neljä vinkkiä auttamaan sinua
Tässä on neljä asiantuntijavinkkiä, jotka kannattaa muistaa ennen kuin aloitat viini-investoinneilla.
A. Ymmärtää markkinariskit
Hienojen viinien tiedetään olevan vähemmän haihtuvia kuin useimmat muut vaihtoehtoiset sijoitusmahdollisuudet.
Mutta siihen liittyy joitain riskejä.
- Kalliit viinisi voivat saada väärin käsiteltyjä tai vahingoittuneita varastoitaessa tai kuljetettaessa tai luonnonkatastrofin takia.
- Viinin arvo ei kasva loputtomiin. Tietyn iän jälkeen siitä tulee vähemmän toivottavaa juomana, ja sen arvo laskee. On myös vaikea ennustaa oikea aika myydä se.
- Huijaukset, joihin liittyy sijoitusluokan viinien väärennettyjä versioita, on myös varovainen.
B. Pidä verojen ja lähetyskustannusten tarkistus
Viinin elinkaari on rajoitettu (ennakoitavissa oleva käyttöikä alle 50 vuotta), ja sen arvo vähenee peruuttamattomasti ajan myötä. Joten sitä pidetään 'tuhlaavuutena' sellaisissa maissa kuin Itävalta, Saksa, Ranska, Iso-Britannia ja Hong Kong. Viinisijoitukset ovat verovapaita, mutta varauksella - yli 50 vuoden ikäiset sijoituslaatuiset viinit eivät ole verovapaita.
Näiden paikkojen ja veroparatiisien lisäksi, kuten Bermuda, Panama jne., Joissa viiniinvestoinnit ovat verovapaita, useimmilla muilla mailla on omat viiniverolainsa.
Kuljetusmaksuja sovelletaan myös silloin, kun viinejäsi kuljettavat erikoistuneet viininkuljetusyritykset.
C. Seuraa viinin alkuperää
Viinin historia, alkuperä, alkuperäisyys, elinkaari ja varastointi tunnetaan viininä alkuperää . Nämä tiedot auttavat sinua maksamaan oikean hinnan hienosta viinistä ja myymään sen oikeaan hintaan.
Sinun tulisi jäljittää viinin alkuperä mahdollisimman pitkälle
- Aitoustodistuksen saaminen.
- Tarkistetaan sen omistajuushistoria.
- Tarkastetaan sen säilytysolosuhteet ja sijainnit.
D. Käytä salkunhallintaa
DIY-lähestymistapa viiniinvestointeihin voi tulla aikaa vievää ja liian riskialtista. Tarvitset paljon erikoisosaamista, jotta voit valita parhaat sijoitusmahdollisuudet muista.
Mutta miksi tuhlata aikaa ja resursseja siihen, kun voit käyttää sen sijaan erikoistuneita viinisalkunhoitajia?
Jätä viini-sijoitusasiantuntijoille, kuten Wine Club, huolehtimaan viinintutkimuksesta ja -valinnasta, varastojen hallinnasta ja aitouden takaamisesta.
Johtopäätös
Viinipörssit ja Wine Clubin kaltaiset teknologiayritykset ovat tuoneet uusia tehokkuus- ja läpinäkyvyystasoja perinteisesti läpinäkymättömille markkinoille, kuten viiniinvestointi.
Oletko valmis sijoittamaan hienoon viiniin?
